Щоб відкрити депозит, тепер потрібно заповнити багато паперів і розповісти про всі свої кумів

Днями міжнародна організація з протидії відмиванню грошей (FATF) виключила Україну зі свого «чорного списку» країн, де з цим борються недостатньо.

Практично одночасно з цим всі наші банки почали вимагати від клієнтів надання набагато більшої кількості інформації про себе, включаючи не тільки паспортні дані, але й відомості про нерухомість, рахунках в інших банках.Більш того, їх просять вказати джерела походження доходів, а також - чи є клієнт публічною персоною (чиновником, депутатом, суддею, дипломатом) або чи є в його сім'ї такі персони.Причому таку детальну анкету треба заповнити, навіть якщо клієнт прийшов не з проханням про кредит, а навпаки, бажає відкрити депозит (раніше для цього достатньо було паспортних даних та ідентифікаційного коду).Стосується це і власників платіжних карток будь-якого банку. Клерки пояснюють: це від них вимагає НБУ своєю постановою, яка була прийнята ще в січні, однак почало виконуватися тільки недавно - можливо, натиснула FATF.

«Ми останні два тижні збирали такі дані не тільки з нових, але й зі старих клієнтів, вивісили оголошення про це на своєму сайті, дали оголошення в пресі, - розповів нам джерело в одному з великих банків.- У цих оголошеннях клієнтам банків пропонують прийти і заповнити анкети, але якщо вони не прийдуть - нічого не станеться. Можливо, попросять заповнити анкету, коли людина прийде переоформити картку, наприклад.Але це все «для галочки», щоб відзвітувати перед НБУ. Не варто боятися, що інформація буде використана третіми особами на шкоду клієнту ».

Депутати від опозиції вважають, що, бажаючи догодити FATF, наш Нацбанк перегинає палицю, і говорять про необхідність привести його Положення про фінмоніторинг у відповідність з статтею 32 Конституції, яка забороняє збирання, зберігання, використання тапоширення інформації про особу без її згоди.

Аналітик МЦПД Олександр Жолудь говорить, що сваритися з FATF невигідно жодній державі, тому Нацбанк і виконує всі їхні умови: «У країн з« чорного списку »гроші на рахунках банків за кордоном слабо захищені - при найменшомупідозрі можуть заарештувати рахунки. Також клієнтам з таких країн товар поставляють тільки по передоплаті. До речі, в країнах ЄС вимоги до клієнтів аналогічні.Але деякі наші банки, прикриваючись постановою НБУ, дійсно збирають непередбачену законом інформацію про клієнтів, наприклад, про його рахунках в інших банках, а потім використовують їх.Наприклад, пропонують взяти кредит на вигідних умовах, знаючи, що клієнт платоспроможний. Тому потрібен закон, який встановлює, що можна вимагати, а що ні ».